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453投资理财高端骗局,企业被坑却无处诉说

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1988年是一个特殊的年份,经过改革开放的十多年呕心沥血奋斗,国家经济体量进入急速膨胀发展的腾飞时期。
  如今有重大影响力的企业,不少都在那一段时间成立的,比如华为,比如万科,比如平安,等等
  为应付通货膨胀,国家从1987年就开始发行第四套人民币,到1988年5月10号,第四套人民币的最后一张,100元面值的纸币开始发行流通,标志着国家从此进入了百元大钞时代。
  经济的腾飞,必然会带来大量的财富的积累。
  而财富的积累,一般都是先积累在少数人身上,这是经济走势所带来的必然结果,所以国家从改革开放初期,就打起了“先富带后富”的口号,让一部分人先富起来,再让这部分人带动其他的人。
  而财富积累在少数人身上,就会有一个无法扭转的弊端,那就是会形成财团,甚至形成某些行业的垄断。
  比如当时春风得意的健力宝,比如自行车巨头凤凰,比如飞人缝纫机,比如活力日化,等等,这些当时的行业巨头,以它们各式各样的姿势,在影响着当时国家的经济走向,虽然后来它们被时代潮流所淘汰,却不能否认它们为这个国家经济发展所做出的巨大贡献。
  当时除了出现这些行业寡头之外,无数大大小小的财团,开始在北京、深圳、上海这些地方,如雨后春笋般冒头。
  北京盛东集团,便是其中之一。
  北京盛东集团主营物流运输、进出口贸易、房地产等行业。
  因为这两年经济势态极好,北京盛东迅速膨胀发展,赚得盆满锅满,肥得流油。
  有钱了自然就会想着做大做强,开疆扩土,甚至去参与其他领域。
  所以北京盛东开始展开战略性投资,先后投资了一家玻璃制造厂,一家日用品生产厂,一家单车零件制造厂,而且每次投钱,都是很大手笔,直接几百万砸下去,审核流程又不是很严谨,只要被北京盛东看上了的企业,基本上就能拿到它的投资。
  也正是因为流程上的宽松,导致很多有心之人,开始打起了北京盛东集团的主意。
  胡林和王大钱联手搞的这个金融理财骗局,便是针对北京盛东集团的。
  之前王大钱和胡林对我三叔说,这个局很大,会是千万级别的超级大局,其实有些夸大其词,确切地说,这是个百万大局,一个八百万的大局。
  不过在88年那会儿,这也算是非常巨大的金额了。
  那么,他们会怎样设计套路来坑盛东集团的八百万投资呢?
  且听我缓缓道来。
  事情的起因是这样的,半年前胡林得到一个可靠的消息来源,说盛东集团因为战略性投资亏损太多,一时间难以回本,所以打算改变策略,不再直接将资金拿去投资,而是将资金打包成金融理财产品,然后卖出去,以赚取利息。
  说白了,就是贷款给别的企业,借款企业盈亏自付,他们盛东集团,不再参股,只赚利息。
  可是按照监管要求,企业是严厉禁止直接从事放贷业务的,因为这样会抢了银行的饭碗,而且还会滋生许多行业内的混乱。
  企业的闲散资金要想用于出借的话,要么通过银行委托贷款,要么采取金融理财方式。通过银行委托贷款,银行要抽成,而且利息也不高,而选择金融理财方式,则会带来更高的回报率。
  所以当时盛东集团的高管就打算给某些有潜力的企业,量身定制一些理财产品,然后卖给他们,降低风险,提高收益。
  盛东集团这个想法很好,不但自己能赚到钱,也能解决一些中小型企业融资困难的问题。
  可别有用心的人,也在暗中盘算着,如何给盛东集团量身定制一套“解题”思路,空手套白狼,将盛东集团的资金接下来,吞下去,再洗出来,最后让盛东集团亏个精光却无处伸冤。
  胡林这个人才,当时就想到了一套解题思路:
  一个金融中介+一个信托公司+一个空壳公司+一个盛东内鬼+一个银行内鬼=吃掉盛东集团的八百万理财产品。
  因为要联合多个机构一起作案,这也是为什么这个局还没开始做,王大钱就投入了几十万的重要原因。
  你要是不砸这几十万下去,人家那些中介公司,信托公司,以及盛东那边的人,谁会鸟你?
  有钱能使鬼推磨,当利益高到一定界限的时候,法律的边界就会在某些人的意识里面变得模糊,然后做出越界的违法犯罪行为。
  这就是为什么有些有知识有文化的人,依旧免不了锒铛入狱的原因,不是他们不知道不可做,而是他们经不住诱惑。
  这半年以来,王大钱通过上下打点,他“装修”好了一个空壳公司,“天空再生能源制造有限公司”,这空壳公司的注册资本竟然高达100万人民币,而且还有生产场地,注册公司办公地址,工人,财物等,甚至还生产出了一些产品,不过这些产品都是劣质的,美其名“还在研发中,未投入使用”,只要投入市场,定能产生巨大的经济效益,等等。
  实际上这个空壳公司投资也就十万块左右,每天三五个工人在维持着。
  做好空壳公司之后,王大钱先后去找到了云窗证券的邵田安,金云信托的陈梓君,东盛金融业务员杨志豪,以及京城银行的业务员郑飞。
  胡林设计的这个套路其实并不复杂,盛东集团的资金不能直接借贷给企业,需要通过金融机构作为通道才能发放,那他就让王大钱找来了云窗证券的邵田安,金云信托的陈梓君合谋给盛东集团设计一个理财投资方案,然后再由盛东“内鬼”杨志豪,向内部推荐天空再生能源制造有限公司,内部推荐,集团的放款审核人员,一般都会去考察公司,看看是否值得投资,然后再做决定。
  只要这个考察通过了,同意投资,那么,云窗证券和金云信托这边,就会签署一份信托合同,云窗证券作为委托人,金云信托作为受托人,将盛东集团的八百万投资理财资金,发放给天空再生能源制造公司。
  这个过程,是金融投资的合法操作范围!
  可是,要想真正完成这笔交易,还得需要一份重要的文件,那就是银行为天空再生能源制造有限公司提供的兜底担保函。